商務部關于印發《典當行業监管规定》的通知

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商務部關于印發《典當行業羁系划定》的通知

商畅通發〔2012〕423号

各省、自治區、直辖市、规划单列市及新疆出產扶植兵团商務主管部分：
　　為進一步完美典當業监管束度，晋升典當業羁系程度，确切包管典當業规范谋划，防备行業危害，促成典當業康健有序成长，按照《典當辦理法子》（商務部、公安部令2005年第8号）及有關法令律例，我部制訂了《典當行業羁系划定》，現印發给你们，请當真贯彻施行。線上麻將,

商　務　部　　　　　　　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2012年12月5日

典當行業羁系划定

第一章　总　　则

第一条　為進一步提高典當行業监督工作程度，规范典當企業谋划举动，促成典當行業康健延续成长，充实阐扬典當行業在社會經济成长中的感化，根据《典當辦理法子》（商務部、公安部令2005年第8号）及有關法令律例，制訂本划定。
第二条　典看成為特别工商行業，各级商務主管部分要从促成經济社會成长和保护社會經济秩序大局动身，正确掌控典當行業在社會經济成长中的定位，加强辦事意识，不竭完美羁系系统，依法从严行使羁系职责，确切做好典當行業监督工作。
第三条　各级商務主管部分应加大現場查抄和不按期抽查羁系力度，采纳如下方法展開监督工作：
　　（一）按期审核阐發典當企業財政报表等；
　　（二）操纵典當行業羁系信息体系举行羁系與阐發；
　　（三）現場查抄；
　　（四）约谈典當企業重要賣力人和高管职員；
　　（五）引入管帐师事件所、状师事件所等中介機构介入核對；
　　（六）按照投诉、举报或上级构造请求举行核對；
　　（七）其他羁系方法。
第四条　器重阐扬行業协會感化。支撑行業协會增强行業自律和依法保护行業权柄，配合抵制行業内不合法竞争举动，共同相干部分增强羁系，保护规范有序、公允竞争的市場情况。

第二章　羁系责任

第五条　典當行業监督工作履行分级辦理、分级賣力的原则，進一步强化属地辦理责任。
第六条　商務部賣力推动天下典當行業的监督工作，鞭策典當行業法令系统扶植，制訂并组织施行典當行業成长计划和结构方案，钻研制訂典當行業羁系政策、轨制、典當企業谋划法则，摆設有關事情，并按照必要展開查询拜访和查抄，引导处所商務主管部分增强對典當行業的监督工作和行業协會等自律组织的事情。
第七条　省级商務主管部分（含规划单列市）對當地區典當行業羁系賣力，制定并组织施行當地區监督工作政策、轨制和事情摆設，對《典當谋划允许证》和當票举行辦理；創建典當行業重大事務信息传递機制、危害预警機制和突發事務应急处理预案；展開各类方法的羁系、查抄事情，每一年抽選很多于20%的典當企業举行現場查抄。
第八条　地市级（含直辖市區县、省管县）商務主管部分賣力當地區典當行業的平常羁系，創建現場查抄和约谈轨制，实举措态羁系和全進程监视，实時预警和防备危害，重點监视典當企業谋划合规性和营業、財政数据真实性，实時防备和改正违规违法举动，展開各类方法的监督工作，每半年最少對本行政區域内典當企業举行一次現場查抄。
第九条　县级（市、區）商務主管部分应增强對本行政區域内典當企業的监视查抄，重點举行現場查抄，共同省、地市级商務主管部分做好典當行業监督工作。
第十条　各地商務主管部分要按羁系职责增强羁系步队扶植，明白分担带领，配备羁系职員，增强典當羁系和营業培训，提高羁系职員本质。
第十一条　各地商務主管部分要明白详细羁系责任，在准入审批、平常羁系、年审等环節創建谁审批谁賣力、谁羁系谁賣力的责任轨制，創建审批、查抄、年审等环節的审批具名轨制，以明白羁系责任。
第十二条　創建监督工作嘉奖和责任究查機制。商務部及省级商務主管部分要對监督工作优异单元和小我举行表扬；各地商務主管部分要對羁系失职和羁系不到位造成重大负面影响的单元或小我，依照有關划定究查其责任。
第十三条　各级商務主管部分要提高辦事意识，在展開羁系、查抄事情時要公道耿介，严禁借查抄之機吃、拿、卡、要，攫取不合法长处。

第三章　准入辦理

第十四条　省级商務主管部分要依照《行政允许法》、《典當辦理法子》等法令、规章的划定，按照科學成长、公道结构、严酷把關、明白责任、公然透明、公道耿介的原则把好典當企業市場准入關，增强廉政扶植，完美审批轨制。
第十五条　典當企業的准入要合适商務部的行業成长计划和结构方案。省级商務主管部分按照商務部行業成长计划和结构方案，连系本地現实环境制訂处所典當行業成长计划，展開年度新增典當行及分支機构設立事情，将設立审批成果实時报商務部存案并用得當方法予以通知布告。
第十六条　各地商務主管部分应严酷依照《典當辦理法子》和商務部有關文件划定审核典當企業設立申请，掌控如下羁系请求：
　　（一）法人股理當相對于控股，法人股东合计持股比例占全数股分1/2以上，或第一大股东是法人股东且持股比例占台灣運動彩券首頁，全数股分1/3以上；单個天然人不克不及為控股股东。
　　（二）严酷审核法人股东是不是具有以貨泉出资情势实行出资许诺的能力。法人股东应在商務主管部分指定的若干家范围较大、信用较好的管帐师事件所當選择审计单元，出具审计陈述；应有缴纳業務税和所得税记实。
　　（三）天然人股东应為栖身在中华人民共和國境内年满18周岁以上有民事举动能力的中國公民，無犯法记实，信誉杰出，具有响应的出资气力。
　　（四）出资人应出具许诺书，许诺自發遵照典當行業相干法令律例，遵照公司章程，增强监视辦理，不从事不法金融勾當，包管入股资金来历正當，不以别人资金入股。
　　（五）优先成长谋划规范、气力雄厚、本錢充沛、信誉杰出、具有延续红利能力的法人企業設立典當企業。
　　（六）有對外投资的法人股东企業，应许诺照实申报持久股权投资。
第十七条　地市级（含直辖市區县、省管县）商務主管部分要把好申请設立典當企業的初审關，對申请者的現实环境和拟設典當企業的場合举行核实。
第十八条　各地商務主管部分要严酷审核典當行出资人资金来历的正當性，谨防以假貸资金入股、以别人资金入股等。對核准設立的新增典當行要延续跟踪半年以上并监视是不是存在抽逃注册资金环境。

第四章　平常谋划辦理

第十九条　各级商務主管部分要重點對不法集资、超范畴谋划、吸取存款或變相吸取存款、成心收當赃物、违规打點股票典當营業等违规违法举动增强监视查抄，發明上述违规违法举动當即改正、处置。
第二十条　在举行現場核對時，应查抄典當企業是不是在谋划場合吊挂《典當谋划允许证》、《特种行業谋划允许证》、《工商業務执照》，公然谋划范畴和收费尺度，自發实行告诉义務。
第二十一条　增强對典當企業资金来历和应用的羁系。严酷財政报表中应收及应付金錢的核對。
　　典當企業的正當资金来历包含：
　　（一）做生意務主管部分核准的注册资金；
　　（二）典當企業谋划红利；
　　（三）依照《典當辦理法子》从贸易銀行得到的必定数目的貸款。
　　典當企業只能用上述资金展開质、典质典當营業及判定评估、咨询辦事营業。
第二十二条　增强對銀行存款和現金的监视辦理。地市级商務部分应监控本行政區域内典當企業的资金流向，對典當行真人百家樂，銀行開户账户举行存案挂号，抽查典當企業的銀行產生额對账单和現金，避免呈現资金抽逃、违规融资。現金辦理要合适《現金辦理暂行条例》和《人民銀行结算账户辦理法子》等相干律例、规章，注意增强現金平安辦理。
第二十三条　重點增强典當企業與其股东的资金来往监控。制止典當行向股东告貸、典當行股东以典當行名义為本身招揽营業、股东操纵典當行违法违规从事金融勾當。
第二十四条　增强對股票等財富权力典當营業的监视辦理。制止和预防典當行违规融资介入上市股票炒作，或為客户供给股票買賣资金。制止以证券買賣账户资產為质押的股票典當营業。
第二十五条　增强對《典當谋划允许证》的辦理。严禁擅自分派、调用谋划允许证等举动。
第二十六条　增强對當票與當物（质、典质品）的比照查抄，做到账物符合，避免和查处企業违规不開具當票、以合同取代當票、有當票無质（抵）押等违规举动。
第二十七条　省级商務主管部分賣力當票、续當凭证的监制和發放。省、地两级商務主管部分应答每户典當企業确當票購领、利用、核销环境創建台账，施行编号辦理。
　　各级商務主管部分应答當票和续當凭证的利用辦理举行按期查抄，并由查抄人具名賣力。典當企業當票與续當凭证利用的张数应與典當营業笔数符合，當票與续當凭证開具的累计金额应與典當总额符合，還没有赎回确當票與续當凭证的金额应與典當余额符合。各级商務主管部分应按期查對上述环境，發明问题，需责令企業作出阐明并举行核实。當票和续當凭证產生遗失的，典當企業应实時在媒体上通知布告声明作废，并以书面情势报知本地商務主管部分。
第二十八条　增强典當企業档案辦理。地市级商務主管部分应到典當企業检验客户档案中有關证件、合同和當票等内容是不是齐备、有用；開具确當票、续當凭证内容是不是與证件和合同相一致，當票保管联是不是存入档案，開具确當票、续當凭证是不是與財政报表一致。
第二十九条　增强典當企業財政状态的监视辦理。典當企業每個月应經由過程天下典當行業监视辦理信息体系，照实填报谋划环境和財政报表。年度要填报經管帐师事件所审计的年度財政报表。各级商務主管部分应答本行政區域内企業上报信息体系的数据举行审核。
第三十条　增强信息化监视辦理。请求典當企業安装天下典當行業监视辦理信息体系，并利用该体系实現機打當票、续當凭证，正确录入典當营業相干信息。各级商務主管部分应增强利用天下典當行業监视辦理信息体系举行平常羁系，按期核對企業上报信息。
第三十一条　严酷當物的质、典质挂号轨制。重點對財富权力质押典當营業和大额房地產典质典當营業确當物挂号环境举行現場核對。各级商務主管部分要踊跃與其他相干本能機能部分和谐，支撑典當企業依法打點當物的质、典质挂号。
第三十二条　各级商務主管部分要严酷典當企業股权變动辦理。
　　（一）典當行增长注册本錢理當距离1年以上。
　　（二）新增股东或增资股东应與新設典當企業對股东的请求一致，避免不具有资历的企業和小我進入典當行業。對谋划未满3年或近来2年未实現红利的企業進入典當行業严酷审核，谨严允许。
　　（三）對付對外讓渡50%以上股分，控股股东讓渡全数出资额，同時變动名称、法定代表人、居处及股权布局等重大變动事项须严酷审核，避免個体典當企業借機變相集资吸储或倒賣谋划资历。
第三十三条　典當企業在谋划進程中呈現以下情景之一的，地市级以上商務部分应约谈典當企業法定代表人、董事或高档辦理职員，下發整改通知书，责令其期限更正：
　　（一）营运時代抽逃注册本錢金；
　　（二）私行設立分支機构；
　　（三）未經批准私行變动股权或谋划場合；
　　（四）超范畴谋划，超比例發放當金，超尺度收取息费；
　　（五）回绝或阻碍非現場羁系或現場查抄；
　　（六）不依照划定供给报表、陈述等文件、资料，或供给子虚、隐瞒首要究竟的报表、陈述；
　　（七）欠亨過天下典當行業监视辦理信息体系開具當票、续當凭证，或以合同取代當票、续當凭证；擅自印制當票和续當凭证；
　　（八）其他违规违法环境。
第三十四条　各级商務主管部分应創建重大事项传递機制和危害处置機制。重大事项包含：
　　（一）激發群体事務；
　　（二）重大平安防备突發事務；
　　（三）不法集资吸储举动；
　　（四）重要资產被查封、冻结、拘留收禁的；
　　（五）企業或重要法人股东被撤消工商業務执照的；
　　（六）企業或重要股东触及重大诉讼案件的。
　　產生以上重大事项，应在24小時内陈述商務部。
　　各地制訂出台的有關典當营業政策文件、事情放置和辦法应实時陈述商務部。
第三十五条　引导典當企業按照《公司法》和《典當辦理法子》，創建杰出的公司治理、内部節制和危害辦理機制，增长典當轨制和营業法则的透明度，强化内部制约和监视，诚信谋划，避免恶性竞争。
第三十六条　創建社會监视機制，通顺投诉举报渠道，纳入商務法律热线，加大對典當企業谋划举动的束缚、监视力度，晋升羁系实效。指导消息媒体准确鼓吹典當企業的功效和感化。

第五章　年审辦理

第三十七条　典當企業年审由省级商務主管部分组织施行，各地年审陈述应于每一年4月30日前报商務部。
第三十八条　年审内容应包含以下首要事项：
　　（一）典當企業注册本錢实收环境。重要核對有没有子虚出资、抽逃资金征象。
　　（二）典當企業资金来历环境。重要核對有没有不法集资、吸取或變相吸取存款、从贸易銀行之外的单元或小我告貸等违规举动。
　　（三）典當企業法人股东存续环境，法人股东工商年检环境，典當企業與股东的资金来往环境。重要核對典當行對其股东的典當金额是不是跨越该股东的入股金额，典當行與股东的资金来往是不是合适相干划定。
　　（四）典當营業布局及放款环境。重要核對典當总额组成及其真实性，是不是有超比例放款、超范畴谋划，特别是有没有發放信誉貸款环境。
　　（五）典當企業對绝當物品处置环境。重要核對绝當物品处置步伐是不是合适划定，有没有超范畴谋划。
　　（六）當票利用环境。重要核對典當企業的所有营業是不是按划定開具了天下同一當票，是不是存在以合同取代當票和“账外挂账”征象，是不是存在自行印制當票举动，開具确當票、续當凭证與真正的质、典质典當营業是不是相對于应。
　　（七）息费收取环境。重要核對典當企業是不是存在當金利錢预扣环境，利錢及综合费率收取是不是跨越划定范畴。
　　（八）典當企業及其分支機构變动环境。重要核對是不是存在擅自變动或违规變动环境。
　　（九）典當企業有分支機构的，审计陈述应包含企業本部、分公司别离及归并的財政报表。分支機构地點地商務主管部分對分支機构具备羁系责任。
第三十九条　地市级商務主管部分应在年审陈述书上出具初审定见。對付年审成果，省级商務主管部分应予以通知布告。年审中没有违法违规举动的典當企業定為A类；年审中有违规举动，但情節较轻，經惩罚或整改得以更正的典當企業定為B类；年审中有违法违规举动，情節较重，經整改仍分歧格的典當企業不得經由過程年审。
第四十条　处所商務主管部分要對分歧类此外企業采纳分类辦理，對A类企業赐與搀扶；對B类企業加大羁系、查抄力度，對其變动、年审、重要股东介入新增典當行或分支機构設立采纳更严酷的羁系。

第六章　退出辦理

第四十一条　對已不具有典當谋划允许资历的典當企業，省级商務主管廚具清潔,部分应依照有關划定终止该企業典當谋划允许，并收回《典當谋划允许证》。

第七章　附　　则

第四十二条　各省级商務主管部分可按照本地环境，制訂详细羁系细则或划定有關事项，并报商務部存案。
第四十三条　本划定由商務部賣力诠释。
第四十四条　本划定自印發之日起履行。