台中當舖聯盟論壇

標題: 深圳:警惕!所谓“包装貸款”,其實是客户到手4万5,却欠銀行90万... [打印本頁]

作者: admin 時間: 2023-3-2 13:33
標題: 深圳:警惕!所谓“包装貸款”,其實是客户到手4万5,却欠銀行90万...
貸款我們也會了解一些，但是申请也是有限制的，因而有诈骗团伙就會抓住這個漏洞實施“套路”，就如下面陈女士因為想要貸款，却不够資格，因而找上“深圳某商贸公司”，谁知這個公司竟是一個貸款“黑中介”。

圖片来源于網络，與文章内容無關

今年年初，市民陈女士（化名）因為女儿考上艺術學校花销比较大，打算貸款送孩子上學。可是因為条件不符和，跑了几家銀行都没有貸到款。

通過私聊，陈女士大體知道了该中介公司可以通過“缴纳社保、代發工資流水”等方式包装客户貸款資质。但在貸款後，公司需要收取35％到45％不等的包装费。

為了供女儿上學，陈女士硬着头皮答應了對方的要求，并按照约定来到了深圳龙岗某商贸公司。之後在客服的指引下辦理了新的電话卡，又向几家銀行申辦了銀行卡。

随後，公司以“方便做銀行流水”為由，讓陈女士将手機卡和銀行卡都交给公司保管。几個月後，公司果然通知陈女士到几家銀行辦理了貸款手续。

這期間陈女士收到了公司陆陆续续转来的1.5万元款項。可随之而来的還有几家銀行的催收電话。感觉不對劲的陈女士赶紧到銀行查看征信，结果發現自己竟然欠款了31万元！而當陈女士匆忙赶到公司時，發現人都消失不见了。

黑中介中最“黑”的一種

接到报警後，深圳龙岗警方迅速展開调查。同時也發現了全市存在多宗類似警情，社會影响恶劣。10月23日，龙岗警方50多名警力在龙岗、龙華等地同時收網，抓获了11名主要犯罪嫌疑人。

据初步统计，2015年至今，该犯罪团伙通過注册了多個空壳公司，用類似手法作案百余起，涉案金额五千余万元，受害人遍布全國各地。其中情節最严重的一起案件，嫌疑人通過包装客户資质向銀行骗貸91．5万元，而受害人却只收到4．5万。

而所谓的“包装貸款”，其實是客户和銀行“两头骗”！

主要套路分為五步：

第一步：發布包装貸款廣告。

通過拨打電话、發送短信，或者在微信群、QQ群發布“貸款中介”廣告，吸引急需資金而又不符合銀行貸款条件的客户。

第二步：扣留手機卡和銀行卡。

引导客户辦理新的電话卡、銀行卡，然後以“方便做銀行流水、應對銀行回访、缴纳社保和公积金”等借口将客户的手機卡、銀行卡扣留在公司。

第三步：包装高收入人群。

将客户“录取”為该空壳公司的高层管理人員，每月發放高额工資，形成銀行流水。比如陈女士就被包装成了该公司月薪5万元的“部門經理”。

第四步：指导辦理貸款手续。

陪同客户去銀行申请貸款。具體指导客户如何填写表格、如何應答銀行問询。

第五步：銀行放款後卷錢跑路。

銀行放款後截留大部分款項，只转账一小部分資金稳住客户，然後金蝉脱壳。公司每隔一段時間就會转移辦公地點。

歡迎光臨台中當舖聯盟論壇 (https://bbs.hh1000.com.tw/)