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標題: “貸款不用還”虚假貸款骗局致多人受骗 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2022-4-4 16:36
標題: “貸款不用還”虚假貸款骗局致多人受骗
新华網重庆7月19日電重庆市黔江區公安局17日傳递在“净網2019”專項举措和云剑举措中，破获虚借貸款欺骗案17件，抓获嫌疑人15人，移送告状犯法嫌疑人11人。

钓饵诱人，多人上钩

2月20日，5名脸色仓促的大众到黔江區公安局舟白派出所的报警称:“差人同道，咱们前段時候打点了一款不上征信，不消還錢的貸款营業，如今有人打德律风催咱们還錢，给咱们辦貸款的人也接洽不上了，请你们帮手看看咱们是否是上當了。”

打点貸款“不消還錢，不影响征信”，全國哪有這般功德？民警當即意想到這多是欺骗举動。随後，民警對几名前来报案的大众一一举行了扣问。經扣问得悉， 2018年12月，一位叫丁某的男人在黔江舟白街道鼓吹打点收集貸款营業，在鼓吹的進程中丁某以“放貸公司是黑貸，貸款可以不還，不影响征信”為钓饵向有貸款需求的职員死力宣傳。受害人杨某远、李某梅等五人信觉得真，觉得白白捡了個大廉價，均在丁某处打点了该項貸款。一個月後杨某远、李某梅等五人陆续接到貸款公司的催债德律风请求尽快還款，不然将被告状，同時李某梅等人被告诉必要還款数额远弘远于其所得貸款数额。李某梅等人随即接洽丁某，發明丁某早已不知踪迹。

快侦快辦，嫌犯就逮

接警後，舟白派出所民警當即展開侦察，經由過程盘问各报案人銀行流水及征信陈述，發明每一個受害人在收到放款公司貸款後，當即會有一笔13000元到20000元不等的資金被转出，而這笔資金所有的报案人均不知情。五名受害人涉案金额达7万余元。

辦案民警颠末访问查询拜访，锁定犯法嫌疑生齿某真實身份，發明丁某持久流窜于湖北、重庆等地，無固定居处，行踪难觅。

2月22日，民警颠末多方查询拜访發明丁某在重庆市彭水县保家镇勾當，民警當即驱車赶往彭台北外叫,水，在彭水县保家镇将仍在继续做貸款营業的犯法嫌疑生齿某抓获。

犯法嫌疑生齿某到案後對操纵打点貸款欺骗客户财帛的究竟招供不讳，自動交接了同案职員秦某平。3月8日，去肝火中藥,秦某平迫于压力到舟白派出所投案自首，并對欺骗别人财帛的举動招供不讳。

偷梁换柱，骗走财帛

据交代，丁某和秦某平两人系同業，熟悉多年。2018年年末，秦某平向丁某吹捧其正在和重庆主城的一家中介公司互助推行一款小额貸款平台APP，因為该平台审核上有一些缝隙而且必需要在手機上申请操作，可以操纵一些人不會利用手機貸款的方法“挣錢”。两人一拍即合，决议一块儿做。丁某从身旁熟悉的人着手起头在黔江寻觅营業，并找到了秦某泛泛去的一家理疗店，并以“放貸公司是洗陋规，貸款可以不還，不上征信”為钓饵向店東杨某远鼓吹。杨某远不由得丁某的宣傳，很是心動，决议尝尝。丁某以帮忙他填写申辦資料，将他的手機、銀行卡、身份证等骗得手中，并在杨某远手機上下载貸款APP。注册账户後，秦某平賣力PS处置假房產证等信息經由過程貸款审核。平台放款後，丁某寂静将放款短信删除。丁某又在杨某远手機上安装第三方代扣软件，将杨某远的貸款转入本身名下，再将扣款短信删除。一系列操作乐成後，丁某便将手機、身份证、銀行卡等奉還杨某远。并坑骗杨某远说只貸到了剩下的金额。為了避免引發猜疑，丁、秦二人在骗走客户銀行卡内的錢後，還要向杨某远收取了手续费。經由過程口口相傳，丁、秦二人在黔江共施行了五起欺骗，欺骗所得7万余元两人等分。

循線觅源，牵出幕後

一個简略的伎俩，為什麼能屡屡到手，又為什麼能神不知鬼不觉的将受害人銀行卡内的資金转走？民警阐發丁、秦二人未照實交接所有案件环境，二人的作案伎俩、作案类型也與以往欺骗案件分歧。

為了深挖犯法，辦案民警起头對秦某平所交接的中介公司举行摸排、阐發，發明秦某平的上線李某鑫有重高文案嫌疑，有多是该案的冲破口。

4月30日，民警在重庆市南岸區一小區内将犯法嫌疑人李某鑫抓获。颠末突击审判，李某鑫供述，其地点的重庆某企業辦理咨询公司本来是中介公司，重要靠為客户代庖各类銀行貸款营業後收取手续费為重要营業，但因為公司效益欠安，一向面對倒闭的伤害。2018年11月其公司引進一款收集貸款APP的营業。為了谋取更大长处，该公司股東陈某、冯某、吴某等運動彩券場中，人商榷經由過程隐瞒客户真實貸款总额，虚报貸款還款利率，操纵第三方代扣软件寂静转移客

為了顺遂辦成营業，该公司营業員在给客户先容產物時一样會表示客户“该貸款不上征信，不必要還款”。同時，犯法嫌疑人李某鑫交接在该公司打点的营業有20余人，涉案金额达20余万。

在得到犯法嫌疑人李某鑫的交接环境後，民警果断该案极有多是一個操纵收集平台施行犯法的公司化犯法團伙。民警阐發因為李某鑫在五一假期前期归案，其被公安构造抓获的信息應當尚未表露。民警操纵假期相干职員放松警戒的機遇，着手研判犯法嫌疑人职員布局，落實职員信息，肯定抓捕方案。

5月4日，黔江警方多警种联動，建立專案组，抽调30余名警力在重庆市渝北區某写字楼抓获犯法嫌疑人9人。颠末审判後,又抓获该公司下線营業近視雷射,員3人。今朝，该案破获系列欺骗案17件，移送告状犯法嫌疑人11人。

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